Вуз: Московский финансово-промышленный университет Синергия
Тип практики: НИР, НИП
Место проведения: Кафедра Университета (учебного заведения)
Специальность: Юриспруденция
Курс: 3 курс
Кол-во страниц: 41 страница
Тип практики: НИР, НИП
Место проведения: Кафедра Университета (учебного заведения)
Специальность: Юриспруденция
Курс: 3 курс
Кол-во страниц: 41 страница
Содержание отчета
ОТЧЕТ О ПРОХОЖДЕНИИ ПРАКТИКИ
Научно-исследовательская работа
(в том числе научно-исследовательский семинар).
направления 40.04.01 Юриспруденция
(фамилия, имя, отчество студента)
Место прохождения практики:
(полное наименование организации)
Руководители практики:
от Университета:
(фамилия, имя, отчество)
(ученая степень, ученое звание, должность)
Содержание
Введение 4
1 Понятие и признаки договора банковского счета 6
2. Истоки происхождения и особенности регулирования правоотношений по договору счета эскроу 15
3. Особенности регулирования правоотношений по договору номинального счета
24
Заключение 28
Список использованных источников 30
Список использованных источников
1. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1(ред. от 29.12.2015)"О банках и банковской деятельности"// "Российская газета", N 27, 10.02.1996
2. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ(ред. от 07.02.2017)// "Собрание законодательства РФ", 05.12.1994, N 32, ст. 3301
3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016) // Российская газета, № 27, 10.02.1996
4. Федеральный закон от 26.01.1996 N 15-ФЗ (ред. от 09.04.2009) "О введении в действие части второй Гражданского кодекса Российской Федерации"//"Собрание законодательства РФ", 29.01.1996, N 5, ст. 411
5. "Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 31.07.1998 N 146-ФЗ(ред. от 28.12.2016)// "Российская газета", N 148-149, 06.08.1998
6. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"//"Российская газета", N 151-152, 09.08.2001
7. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ(ред. от 17.04.2017)// "Российская газета", N 256, 31.12.2001
8. Федеральный закон от 07.07.2003 N 126-ФЗ "О связи" (ред. от 21.07.2014)// "Российская газета", N 135, 10.07.2003
9. Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ(ред. от 03.07.2016)"О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"// "Российская газета", N 261, 27.12.2003
10. Федеральный закон от 30.12.2004 N 214-ФЗ(ред. от 03.07.2016)"Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"//"Российская газета", N 292, 31.12.2004
11. Федеральный закон от 18.07.2005 N 89-ФЗ"О внесении изменения в статью 859 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации"//"Российская газета", N 156, 20.07.2005
12. Федеральный закон от 13.07.2007 N 130-ФЗ"О признании утратившим силу постановления Верховного Совета Российской Федерации "О мерах по улучшению расчетов за продукцию и услуги коммунальных энергетических и водопроводно-канализационных предприятий"//"Собрание законодательства РФ", 16.07.2007, N 29, ст. 3483
13. Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" с изм.на 28.12.2016// "Российская газета", N 223, 06.10.2007
14. Федеральный закон от 30.12.2008 N 306-ФЗ (ред. от 06.12.2011) "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в связи с совершенствованием порядка обращения взыскания на заложенное имущество"// "Российская газета", N 267, 31.12.2008
15. Федеральный закон от 27.11.2010 N 311-ФЗ(ред. от 28.12.2016)"О таможенном регулировании в Российской Федерации"//"Российская газета", N 269, 29.11.2010
16. Федеральный законот 21.12.2013 N 379-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" //Российская газета. 2013. 25 декабря
17. Федеральный закон от 30.12.2012 N 302-ФЗ (ред. от 04.03.2013) "О внесении изменений в главы 1, 2, 3 и 4 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации"/"Российская газета"N 3, 11.01.2013
18. Федеральный закон от 28.06.2013 N 134-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" //"Российская газета", N 141, 02.07.2013
19. Федеральный закон от 21.12.2013 N 367-ФЗ"О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации"// "Российская газета", N 291, 25.12.2013
20. Федеральный закон от 08.03.2015 N 42-ФЗ"О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации"//"Собрание законодательства РФ", 09.03.2015, N 10, ст. 1412
21. Федеральный закон от 03.07.2016 N 315-ФЗ"О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации"//"Российская газета", N 149, 08.07.2016
22. Основы гражданского законодательства Союза ССР и республик (утв. ВС СССР 31.05.1991 N 2211-1) (ред. от 26.11.2001)(утратил силу с 01.01.2008)//"Ведомости СНД и ВС СССР", 26.06.1991, N 26, ст. 733
23. Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками (утв. Банком России 26.06.1998 N 39-П) (ред. от 26.11.2007) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.07.1998 N 156)/ "Вестник Банка России", N 53-54, 06.08.1998
24. Письмо Банка России от 24.11.2000 N 173-Т "Об установлении платности расчетных услуг в договоре банковского счета"// "Вестник Банка России", N 66-67, 07.12.2000
25. Инструкция Банка России от 14.09.2006 N 28-И(ред. от 28.08.2012)"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"//"Вестник Банка России", N 57, 25.10.2006 (утратила силу)
26. Письмо Банка России от 04.07.2008 N 81-Т// "Вестник Банка России", N 36, 09.07.2008
27. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И (ред. от 21.03.2016) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.04.2010 N 16965)//СПС-КонсультантПлюс
28. Положение о порядке направления в банк поручения налогового органа, решения налогового органа, а также направления банком в налоговый орган сведений об остатках денежных средств в электронном виде утв. Банком России 29.12.2010 N 365-П ред. от 27.09.2011// "Вестник Банка России", N 8, 09.02.2011
29. Положение о правилах осуществления перевода денежных средств (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П) (с изм. от 06.11.2015) (Зарегистрировано в Минюсте России 22.06.2012 N 24667) //"Вестник Банка России", N 34, 28.06.2012
30. Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (утв. Банком России 16.07.2012 N 385-П) (ред. от 08.07.2016))// "Вестник Банка России", N 56 – 57, 25.09.2012
31. Положение о представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде(утв. Банком России 02.09.2013 N 407-П)//"Вестник Банка России", N 67, 26.11.2013
32. Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И(ред. от 14.11.2016)"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"// "Вестник Банка России", N 60, 26.06.2014
33. Информационное письмо Банка России от 22.07.2014 N 24 "О применении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"// "Вестник банка России" N 69, 30.07.2014
34. Указание Банка России от 11.12.2015 N 3894-У"О ставке рефинансирования Банка России и ключевой ставке Банка России"//"Вестник Банка России", N 115, 16.12.2015
35. Информация Банка России от 24.03.2017 "Банк России принял решение снизить ключевую ставку до 9,75% годовых"// "Вестник Банка России", N 32, 29.03.2017
36. Проект Федерального закона N 30224-4"О внесении дополнений в часть вторую Гражданского кодекса Российской Федерации"// СПС Консультант-плюс
37. Проект Федерального закона N 47538-6 "О внесении изменений в части первую, вторую, третью и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации, а также в отдельные законодательные акты Российской Федерации"// СПС Консультант-плюс
38. Специальная литература
39. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право: Договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари / М.И. Брагинский, В.В. Витрянский. М. Статут, 2006. 623 c.
40. Брагинский М.И.,Витрянский В.В. Договорное право. Книга первая. Общие положения. Издание 3е стереотипное. М. Статут, 2005. 560 c.
41. Витрянский В.В. Договор банковского счета // Хозяйство и право – 2006- вып. 1. М, 2006a. С. 1-23.
42. Витрянский В.В. Договор банковского счета // Хозяйство и право – 2006- вып. 2. М, 2006b. С. 1-17.
43. Витрянский В.В. Реформа российского гражданского законодательства: промежуточные итоги. М.: Статут, 2016. 431 с.
44. Вишневский А.А. Банковское право: Краткий курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. – М., 2004
45. Вожова Е. Залоговое право: итоги реформы // ЭЖ-Юрист. 2017. N 6. С. 12 – 13.
46. Бычков А. Договорные конструкции опосредующие оборот драгоценных металлов// Административное право – №3– М. 2012.
47. Гаврилов Е. О правовой природе безнала // ЭЖ-Юрист. 2014. № 5. С. 20-22
48. Голованов Н.М. Сборник хозяйственных договоров с комментариями. СПб, 2007. 204 с.
49. Гонгало Б.М. Гражданское право: Учебник Т.2 (Автор раздела – Добрынина Л.Ю) М.:Статут, 2016. – 528 с.
50. Гражданское право: учебник / отв. ред. Е.А. Суханов: в 4 т. 3е изд. Перераб. и доп. М., 2006. Т.4. 720 с.
51. Гражданское право: Учебник. Т. 2. Изд. четвертое, перераб. и доп. / Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. – М., 2003. 784 с.
52. Гришаев С.П, Эрделевский А.М. Комментарий к Гражданскому кодексу РФ, части второй. Постатейный//СПС КонсультантПлюс, 2007.
53. Дерюга Н.Н. Правовая природа договора банковского счета // Юридический мир. 2014. N 8. С. 17 – 20.
54. Ерохина М.Г. Новое в законодательстве: счета эскроу // Власть Закона. 2014. N 4. С. 88 – 94.
55. Ефимова Л.Г. Банковские сделки: Право и практика. Статут. М. 2001. 654 с.
56. Ефимова Л.Г. Вопросы-ответы(финансист) 17.09.2002//СПС Консультант-плюс
57. Ефимова Л.Г. Некоторые проблемы законодательства о банковских счетах // Цивилист. – 2007. – №4. – С. 16-28.
58. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. Часть вторая (постатейный) / Под ред. А.П. Сергеева и Ю.К. Толстого. М., 2003. С. 608
59. Курбатов А.Я. Банковское право России: учебник для бакалавриата и магистратуры – 4е изд. Издательство Юрайт, 2014
60. Лисицына Ю.В. Проблемы применения залога денежных средств на банковском счете // Актуальные проблемы российского права. 2016. N 9. С. 210 – 213.
61. Михеева И.Е. Правовые особенности расторжения договора банковского счета, в рамках которого открыто несколько банковских счетов // Банковское право. 2016. N 1. С. 14 – 20.
62. Новоселова, Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. М.: ЮрИнфор.1996. 147 с.
63. Рассказова Н.Ю. О процентах за пользование денежными средствами // Информационно-аналитический журнал "Арбитражные споры". 2016. N 1. С. 84 – 89.
64. Санникова Л.В. Гражданский кодекс Российской Федерации. Постатейный комментарий к разделу III "Общая часть обязательного права" / А.В. Барков, А.В. Габов, М.Н. Илюшина и др.; под ред. Л.В. Санниковой. М.: Статут, 2016. 622 с.
65. Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. Статут. М. 1999. 272 с.
66. Сарбаш С.В. Исполнение договорного обязательства. Статут. М. 2005. 636 с.
67. Суханов Е.А. Правовое регулирование банковской деятельностиМ.1997. 448 c.
68. Слесарев С. Если банк сомневается... // ЭЖ-Юрист. 2017. N 10. С. 12.
69. Степанов С.А. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации.2-е изд. перераб. и доп. М. Проспект. Екатеринбург. Институт частного права, 2009. 1504 с.
70. Сыропятова Н.В. Обеспечительная функция договора банковского счета//Вестник Пермского университета. Юридические науки Выпуск№ 3 (33) / 2016 c.319-328.
71. Французский гражданский кодекс: Учебно-практический комментарий. – М.: Проспект, 2008. c. 752.
72. Цитович П.П. Труды по торговому и вексельному праву. В 2-х т. Т. 1: Учебник торгового права;— М., 2005, 460 c.
73. Шамраев А.В. Защита прав клиентов при потребительском кредитовании в США // Банковское право. – М.: Юрист, 2012, № 5. – С. 60-65.
74. Шарапов В.В. Обзор изменений и дополнений в Федеральный закон N 214-ФЗ от 30.12.2004 // СПС КонсультантПлюс
75. Шиткина И.С. Настольная книга руководителя организации: правовые основы М.: Юстицинформ, 2015. 506 с.
76. Шмелев Р.В. Юридическая природа договора банковского счета в российском гражданском законодательстве//СПС Консультантплюс
77. Ярыгина О.В. Проблемы применения механизмов контроля за остатком денежных средств на залоговом счете // Актуальные проблемы российского права. 2016. N 9. С. 214 – 216.
78. Электронныересурсы
79. Абрамова Е.Н. Специальный банковский счет: правовая природа и классификация //URL (Дата обращения 23.04.2017) http://lexandbusiness.ru/view-article.php?id=7928
80. Агешин А., Василенко А.Эскроу – новый инструмент для развития бизнеса в России//URL (Дата обращения 23.04.2017)http://www.rbcdaily.ru/politics/562949984975724
81. Айтбаев М.Реестра доверенностей не будет, зато будут номинальные и эскроу-счета в банках //URL (Дата обращения 23.04.2017) http://www.eg-online.ru/article/235257/
82. Багаев. В. Залог требований отделили от залога денег. Юристы и судьи ВС оценили последствия новых правил ГК//URL (Дата обращения 23.04.2017)https://zakon.ru/discussion/2016/10/10/zalog_trebovanij_otdelili_ot_zaloga_deneg__yuristy_i_sudi_vs_ocenili_posledstviya_novyh_pravil_gk
83. Борзунова О. Законотворческая посевная//URL (Дата обращения 23.04.2017)http://www.neoconsult.ru/ru/press/media/zakonotvorcheskaja_posevnaja.html
84. Глазунов Д. Обзор новелл законодательства о секьюритизации и проектном финансировании.// URL (Дата обращения 23.04.2017)http://zakon.ru/blogs/obzor_novell_zakonodatelstva_o_sekyuritizacii_i_proektnom_finansirovanii/9927
85. Договор банковского счета – Sberbank//URL (Дата обращения 23.04.2017)https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/legal/ovs/Pril3_1.pdf
86. Договор банковского (расчетного) счета в ЗАО "Райффайзенбанк"// URL (Дата обращения 23.04.2017)https://www.raiffeisen.ru/common/img/uploaded/files/retail/dogovor.pdf
87. Договор банковского счета в АКБ "АБСОЛЮТ БАНК" (ПАО) //URL (Дата обращения 23.04.2017) http://absolutbank.ru/documents/corporative/daily-service/current-account/dogovor_na_otkrytie_scheta_20150820.pdf
88. Исаев Е. Счет эскроу как инструмент для расчетов между дольщиком и застройщиком//URL (Дата обращения 23.04.2017)http://iptg.ru/press/articles/schet-eskrou-kak-instrument-dlya-raschetov-mezhdu-dolshchikom-i-zastroyshchikom/
89. Карапетов А.Г. Эскроу и обеспечительный платеж как новые способы обеспечения обязательств по Проекту реформы ГК РФ //URL (Дата обращения 23.04.2017) http://zakon.ru/Blogs/One/9356?entryName=eskrou_i_ obespechitelnyj_platezh_kak_novye_sposoby_obespecheniya_obyazatelstv_po_proektu_reformy_gk_
90. Карапетов А.Г. Интересные определения ВС РФ по вопросам договорного и обязательственного права за октябрь – ноябрь 2016 года: обзор позиций и краткий комментарий// URL (Дата обращения 23.04.2017)https://zakon.ru/blog/2016/12/13/interesnye_opredeleniya_vs_rf_po_voprosam_dogovornogo_i_obyazatelstvennogo_prava_za_oktyabrnoyabr_20
91. Куликов С.Эскроу? Ноу!//URL (Дата обращения 23.04.2017)https://rg.ru/2016/06/14/pochemu-bankovskie-eskrou-scheta-ne-prizhilis-v-rossii.html
92. Номинальные счета АО Российский Сельскохозяйственный банк//URL (Дата обращения 23.04.2017) http://www.rshb.ru/natural/nominal_accounts/
93. Номинальный счет для зачисления социальных выплат ПАО Сбербанк//URL (Дата обращения 23.04.2017) https://www.sberbank.ru/ru/person/contributions/accounts/nomschet
94. Плешанова А.Уйти в астрал, или "эскроу-свиноферма"//URL (Дата обращения 23.04.2017) http://zakon.ru/Blogs/ujti_v_astral_ili_eskrousvinoferma/9605
95. Сборниктарифов АКБ "АБСОЛЮТ БАНК" (ПАО) по обслуживанию физических лиц// URL (Дата обращения 23.04.2017)http://absolutbank.ru/documents/products/private/tarif_fiz011016.pdf
96. Тарифы по обслуживанию Клиентов – физических лиц АО "Кредит Европа Банк" (Предоставление и обслуживание Расчетных (дебетовых) карт, выпущенных к Текущему счету)// URL(Дата обращения 23.04.2017)https://www.crediteurope.ru/upload/files/privately/docs/card_tariffs/tariffs_for_debit_cards.pdf
A. Turpin. Real Estate Escrow Definition// URL (Датаобращения 23.04.2017) http://homeguides.sfgate.com/real-estate-escrow-definition-1558.html
97. Boustany M. United Arab Emirates: Pledge Of A Banking Deposit// URL (Датаобращения 23.04.2017) http://www.mondaq.com/x/148446/Fund+Management+Hedge+Mutual+Investment/Pledge+Of+A+Banking+Deposit
98. Banksecrecy act, anti-moneylaundering, and office of foreignassets controld // URL (Датаобращения 23.04.2017) https://www.fdic.gov/regulations/safety/manual/section8-1.pdf
99. California Financial Code// http://law.onecle.com/california/financial/17003.html
100. David Garcia-Ochoa, SebastiánSáenz de Santa María and Daniel ValcarceUría Menéndez.Lending and taking security in Spain: overview// URL (Датаобращения 23.04.2017) https://uk.practicallaw.thomsonreuters.com/9-522-3289?__lrTS=20170427062649816&transitionType=Default&contextData=(sc.Default)
101. H.R.2048 – USA FREEDOM Act of 2015// URL (Датаобращения 23.04.2017) https://www.congress.gov/bill/114th-congress/house-bill/2048/text
102. Ohio Revised Code// URL (Датаобращения 23.04.2017) http://codes.ohio.gov/orc/1349.20
103. Revised Code of Washington// URL (Датаобращения 23.04.2017) http://apps.leg.wa.gov/rcw/
104. Rubenfeld S. OFAC Rises as Sanctions Become A Major Policy Tool// URL (Датаобращения 23.04.2017) http://blogs.wsj.com/riskandcompliance/2014/02/05/ofac-rises-as-sanctions-become-a-major-policy-tool/
105. Surviving the Real Estate "Escrow" Process in California: Important Things and Tips You Should Know, and Mistakes to Avoid// URL (Датаобращения 23.04.2017) http://www.dre.ca.gov/files/pdf/Escrow_Info_Consumers.pdf
106. Uniting and strengthening America by providing appropriate tools required to intercept and obstruct terrorism (USA patriot Act) Act of 2001// URL (Датаобращения 23.04.2017) https://www.gpo.gov/fdsys/pkg/PLAW-107publ56/html/PLAW-7publ56.htm
107. Yukhananov A. and Strobel W. After success on Iran, U.S. Treasury's sanctions team faces new challenges// URL (Датаобращения 23.04.2017) http://www.reuters.com/article/us-usa-sanctions-insight-idUSBREA3D1O820140415
108. .
109. Судебная практика
110. Постановление Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ N 14 от 08.10.1998//"Вестник ВАС РФ", N 11, 1998, "Бюллетень Верховного Суда РФ", N 12, 1998
111. Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5"О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета"//"Вестник ВАС РФ", N 7, 1999
112. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7"О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств"// "Бюллетень Верховного Суда РФ", N 5, май, 2016
113. Постановление Президиума ВАС РФ от 02.10.2012 N 3065/12 по делу N А 40-119763/10-73-565"Б"//"Вестник ВАС РФ", 2013, N 1
114. Постановление Верховного Суда РФ от 04.12.2015 N 306-АД 15-12206 по делу N А 12-46554/2014//СПС Консультант-плюс
115. Определение ВАС РФ от 10.06.2013 N ВАС-6348/13 по делу N А 60-31900/2012//СПС Консультант-плюс
116. Определение ВАС РФ от 11.06.2013 N ВАС-7449/13//СПС Консультант-плюс
117. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1998 N 26"Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге"// "Вестник ВАС РФ", N 3, 1998
Научно-исследовательская работа
(в том числе научно-исследовательский семинар).
направления 40.04.01 Юриспруденция
(фамилия, имя, отчество студента)
Место прохождения практики:
(полное наименование организации)
Руководители практики:
от Университета:
(фамилия, имя, отчество)
(ученая степень, ученое звание, должность)
Содержание
Введение 4
1 Понятие и признаки договора банковского счета 6
2. Истоки происхождения и особенности регулирования правоотношений по договору счета эскроу 15
3. Особенности регулирования правоотношений по договору номинального счета
24
Заключение 28
Список использованных источников 30
Список использованных источников
1. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1(ред. от 29.12.2015)"О банках и банковской деятельности"// "Российская газета", N 27, 10.02.1996
2. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ(ред. от 07.02.2017)// "Собрание законодательства РФ", 05.12.1994, N 32, ст. 3301
3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016) // Российская газета, № 27, 10.02.1996
4. Федеральный закон от 26.01.1996 N 15-ФЗ (ред. от 09.04.2009) "О введении в действие части второй Гражданского кодекса Российской Федерации"//"Собрание законодательства РФ", 29.01.1996, N 5, ст. 411
5. "Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 31.07.1998 N 146-ФЗ(ред. от 28.12.2016)// "Российская газета", N 148-149, 06.08.1998
6. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"//"Российская газета", N 151-152, 09.08.2001
7. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ(ред. от 17.04.2017)// "Российская газета", N 256, 31.12.2001
8. Федеральный закон от 07.07.2003 N 126-ФЗ "О связи" (ред. от 21.07.2014)// "Российская газета", N 135, 10.07.2003
9. Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ(ред. от 03.07.2016)"О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"// "Российская газета", N 261, 27.12.2003
10. Федеральный закон от 30.12.2004 N 214-ФЗ(ред. от 03.07.2016)"Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"//"Российская газета", N 292, 31.12.2004
11. Федеральный закон от 18.07.2005 N 89-ФЗ"О внесении изменения в статью 859 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации"//"Российская газета", N 156, 20.07.2005
12. Федеральный закон от 13.07.2007 N 130-ФЗ"О признании утратившим силу постановления Верховного Совета Российской Федерации "О мерах по улучшению расчетов за продукцию и услуги коммунальных энергетических и водопроводно-канализационных предприятий"//"Собрание законодательства РФ", 16.07.2007, N 29, ст. 3483
13. Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" с изм.на 28.12.2016// "Российская газета", N 223, 06.10.2007
14. Федеральный закон от 30.12.2008 N 306-ФЗ (ред. от 06.12.2011) "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в связи с совершенствованием порядка обращения взыскания на заложенное имущество"// "Российская газета", N 267, 31.12.2008
15. Федеральный закон от 27.11.2010 N 311-ФЗ(ред. от 28.12.2016)"О таможенном регулировании в Российской Федерации"//"Российская газета", N 269, 29.11.2010
16. Федеральный законот 21.12.2013 N 379-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" //Российская газета. 2013. 25 декабря
17. Федеральный закон от 30.12.2012 N 302-ФЗ (ред. от 04.03.2013) "О внесении изменений в главы 1, 2, 3 и 4 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации"/"Российская газета"N 3, 11.01.2013
18. Федеральный закон от 28.06.2013 N 134-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" //"Российская газета", N 141, 02.07.2013
19. Федеральный закон от 21.12.2013 N 367-ФЗ"О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации"// "Российская газета", N 291, 25.12.2013
20. Федеральный закон от 08.03.2015 N 42-ФЗ"О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации"//"Собрание законодательства РФ", 09.03.2015, N 10, ст. 1412
21. Федеральный закон от 03.07.2016 N 315-ФЗ"О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации"//"Российская газета", N 149, 08.07.2016
22. Основы гражданского законодательства Союза ССР и республик (утв. ВС СССР 31.05.1991 N 2211-1) (ред. от 26.11.2001)(утратил силу с 01.01.2008)//"Ведомости СНД и ВС СССР", 26.06.1991, N 26, ст. 733
23. Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками (утв. Банком России 26.06.1998 N 39-П) (ред. от 26.11.2007) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.07.1998 N 156)/ "Вестник Банка России", N 53-54, 06.08.1998
24. Письмо Банка России от 24.11.2000 N 173-Т "Об установлении платности расчетных услуг в договоре банковского счета"// "Вестник Банка России", N 66-67, 07.12.2000
25. Инструкция Банка России от 14.09.2006 N 28-И(ред. от 28.08.2012)"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"//"Вестник Банка России", N 57, 25.10.2006 (утратила силу)
26. Письмо Банка России от 04.07.2008 N 81-Т// "Вестник Банка России", N 36, 09.07.2008
27. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И (ред. от 21.03.2016) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.04.2010 N 16965)//СПС-КонсультантПлюс
28. Положение о порядке направления в банк поручения налогового органа, решения налогового органа, а также направления банком в налоговый орган сведений об остатках денежных средств в электронном виде утв. Банком России 29.12.2010 N 365-П ред. от 27.09.2011// "Вестник Банка России", N 8, 09.02.2011
29. Положение о правилах осуществления перевода денежных средств (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П) (с изм. от 06.11.2015) (Зарегистрировано в Минюсте России 22.06.2012 N 24667) //"Вестник Банка России", N 34, 28.06.2012
30. Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (утв. Банком России 16.07.2012 N 385-П) (ред. от 08.07.2016))// "Вестник Банка России", N 56 – 57, 25.09.2012
31. Положение о представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде(утв. Банком России 02.09.2013 N 407-П)//"Вестник Банка России", N 67, 26.11.2013
32. Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И(ред. от 14.11.2016)"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"// "Вестник Банка России", N 60, 26.06.2014
33. Информационное письмо Банка России от 22.07.2014 N 24 "О применении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"// "Вестник банка России" N 69, 30.07.2014
34. Указание Банка России от 11.12.2015 N 3894-У"О ставке рефинансирования Банка России и ключевой ставке Банка России"//"Вестник Банка России", N 115, 16.12.2015
35. Информация Банка России от 24.03.2017 "Банк России принял решение снизить ключевую ставку до 9,75% годовых"// "Вестник Банка России", N 32, 29.03.2017
36. Проект Федерального закона N 30224-4"О внесении дополнений в часть вторую Гражданского кодекса Российской Федерации"// СПС Консультант-плюс
37. Проект Федерального закона N 47538-6 "О внесении изменений в части первую, вторую, третью и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации, а также в отдельные законодательные акты Российской Федерации"// СПС Консультант-плюс
38. Специальная литература
39. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право: Договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари / М.И. Брагинский, В.В. Витрянский. М. Статут, 2006. 623 c.
40. Брагинский М.И.,Витрянский В.В. Договорное право. Книга первая. Общие положения. Издание 3е стереотипное. М. Статут, 2005. 560 c.
41. Витрянский В.В. Договор банковского счета // Хозяйство и право – 2006- вып. 1. М, 2006a. С. 1-23.
42. Витрянский В.В. Договор банковского счета // Хозяйство и право – 2006- вып. 2. М, 2006b. С. 1-17.
43. Витрянский В.В. Реформа российского гражданского законодательства: промежуточные итоги. М.: Статут, 2016. 431 с.
44. Вишневский А.А. Банковское право: Краткий курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. – М., 2004
45. Вожова Е. Залоговое право: итоги реформы // ЭЖ-Юрист. 2017. N 6. С. 12 – 13.
46. Бычков А. Договорные конструкции опосредующие оборот драгоценных металлов// Административное право – №3– М. 2012.
47. Гаврилов Е. О правовой природе безнала // ЭЖ-Юрист. 2014. № 5. С. 20-22
48. Голованов Н.М. Сборник хозяйственных договоров с комментариями. СПб, 2007. 204 с.
49. Гонгало Б.М. Гражданское право: Учебник Т.2 (Автор раздела – Добрынина Л.Ю) М.:Статут, 2016. – 528 с.
50. Гражданское право: учебник / отв. ред. Е.А. Суханов: в 4 т. 3е изд. Перераб. и доп. М., 2006. Т.4. 720 с.
51. Гражданское право: Учебник. Т. 2. Изд. четвертое, перераб. и доп. / Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. – М., 2003. 784 с.
52. Гришаев С.П, Эрделевский А.М. Комментарий к Гражданскому кодексу РФ, части второй. Постатейный//СПС КонсультантПлюс, 2007.
53. Дерюга Н.Н. Правовая природа договора банковского счета // Юридический мир. 2014. N 8. С. 17 – 20.
54. Ерохина М.Г. Новое в законодательстве: счета эскроу // Власть Закона. 2014. N 4. С. 88 – 94.
55. Ефимова Л.Г. Банковские сделки: Право и практика. Статут. М. 2001. 654 с.
56. Ефимова Л.Г. Вопросы-ответы(финансист) 17.09.2002//СПС Консультант-плюс
57. Ефимова Л.Г. Некоторые проблемы законодательства о банковских счетах // Цивилист. – 2007. – №4. – С. 16-28.
58. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. Часть вторая (постатейный) / Под ред. А.П. Сергеева и Ю.К. Толстого. М., 2003. С. 608
59. Курбатов А.Я. Банковское право России: учебник для бакалавриата и магистратуры – 4е изд. Издательство Юрайт, 2014
60. Лисицына Ю.В. Проблемы применения залога денежных средств на банковском счете // Актуальные проблемы российского права. 2016. N 9. С. 210 – 213.
61. Михеева И.Е. Правовые особенности расторжения договора банковского счета, в рамках которого открыто несколько банковских счетов // Банковское право. 2016. N 1. С. 14 – 20.
62. Новоселова, Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. М.: ЮрИнфор.1996. 147 с.
63. Рассказова Н.Ю. О процентах за пользование денежными средствами // Информационно-аналитический журнал "Арбитражные споры". 2016. N 1. С. 84 – 89.
64. Санникова Л.В. Гражданский кодекс Российской Федерации. Постатейный комментарий к разделу III "Общая часть обязательного права" / А.В. Барков, А.В. Габов, М.Н. Илюшина и др.; под ред. Л.В. Санниковой. М.: Статут, 2016. 622 с.
65. Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. Статут. М. 1999. 272 с.
66. Сарбаш С.В. Исполнение договорного обязательства. Статут. М. 2005. 636 с.
67. Суханов Е.А. Правовое регулирование банковской деятельностиМ.1997. 448 c.
68. Слесарев С. Если банк сомневается... // ЭЖ-Юрист. 2017. N 10. С. 12.
69. Степанов С.А. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации.2-е изд. перераб. и доп. М. Проспект. Екатеринбург. Институт частного права, 2009. 1504 с.
70. Сыропятова Н.В. Обеспечительная функция договора банковского счета//Вестник Пермского университета. Юридические науки Выпуск№ 3 (33) / 2016 c.319-328.
71. Французский гражданский кодекс: Учебно-практический комментарий. – М.: Проспект, 2008. c. 752.
72. Цитович П.П. Труды по торговому и вексельному праву. В 2-х т. Т. 1: Учебник торгового права;— М., 2005, 460 c.
73. Шамраев А.В. Защита прав клиентов при потребительском кредитовании в США // Банковское право. – М.: Юрист, 2012, № 5. – С. 60-65.
74. Шарапов В.В. Обзор изменений и дополнений в Федеральный закон N 214-ФЗ от 30.12.2004 // СПС КонсультантПлюс
75. Шиткина И.С. Настольная книга руководителя организации: правовые основы М.: Юстицинформ, 2015. 506 с.
76. Шмелев Р.В. Юридическая природа договора банковского счета в российском гражданском законодательстве//СПС Консультантплюс
77. Ярыгина О.В. Проблемы применения механизмов контроля за остатком денежных средств на залоговом счете // Актуальные проблемы российского права. 2016. N 9. С. 214 – 216.
78. Электронныересурсы
79. Абрамова Е.Н. Специальный банковский счет: правовая природа и классификация //URL (Дата обращения 23.04.2017) http://lexandbusiness.ru/view-article.php?id=7928
80. Агешин А., Василенко А.Эскроу – новый инструмент для развития бизнеса в России//URL (Дата обращения 23.04.2017)http://www.rbcdaily.ru/politics/562949984975724
81. Айтбаев М.Реестра доверенностей не будет, зато будут номинальные и эскроу-счета в банках //URL (Дата обращения 23.04.2017) http://www.eg-online.ru/article/235257/
82. Багаев. В. Залог требований отделили от залога денег. Юристы и судьи ВС оценили последствия новых правил ГК//URL (Дата обращения 23.04.2017)https://zakon.ru/discussion/2016/10/10/zalog_trebovanij_otdelili_ot_zaloga_deneg__yuristy_i_sudi_vs_ocenili_posledstviya_novyh_pravil_gk
83. Борзунова О. Законотворческая посевная//URL (Дата обращения 23.04.2017)http://www.neoconsult.ru/ru/press/media/zakonotvorcheskaja_posevnaja.html
84. Глазунов Д. Обзор новелл законодательства о секьюритизации и проектном финансировании.// URL (Дата обращения 23.04.2017)http://zakon.ru/blogs/obzor_novell_zakonodatelstva_o_sekyuritizacii_i_proektnom_finansirovanii/9927
85. Договор банковского счета – Sberbank//URL (Дата обращения 23.04.2017)https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/legal/ovs/Pril3_1.pdf
86. Договор банковского (расчетного) счета в ЗАО "Райффайзенбанк"// URL (Дата обращения 23.04.2017)https://www.raiffeisen.ru/common/img/uploaded/files/retail/dogovor.pdf
87. Договор банковского счета в АКБ "АБСОЛЮТ БАНК" (ПАО) //URL (Дата обращения 23.04.2017) http://absolutbank.ru/documents/corporative/daily-service/current-account/dogovor_na_otkrytie_scheta_20150820.pdf
88. Исаев Е. Счет эскроу как инструмент для расчетов между дольщиком и застройщиком//URL (Дата обращения 23.04.2017)http://iptg.ru/press/articles/schet-eskrou-kak-instrument-dlya-raschetov-mezhdu-dolshchikom-i-zastroyshchikom/
89. Карапетов А.Г. Эскроу и обеспечительный платеж как новые способы обеспечения обязательств по Проекту реформы ГК РФ //URL (Дата обращения 23.04.2017) http://zakon.ru/Blogs/One/9356?entryName=eskrou_i_ obespechitelnyj_platezh_kak_novye_sposoby_obespecheniya_obyazatelstv_po_proektu_reformy_gk_
90. Карапетов А.Г. Интересные определения ВС РФ по вопросам договорного и обязательственного права за октябрь – ноябрь 2016 года: обзор позиций и краткий комментарий// URL (Дата обращения 23.04.2017)https://zakon.ru/blog/2016/12/13/interesnye_opredeleniya_vs_rf_po_voprosam_dogovornogo_i_obyazatelstvennogo_prava_za_oktyabrnoyabr_20
91. Куликов С.Эскроу? Ноу!//URL (Дата обращения 23.04.2017)https://rg.ru/2016/06/14/pochemu-bankovskie-eskrou-scheta-ne-prizhilis-v-rossii.html
92. Номинальные счета АО Российский Сельскохозяйственный банк//URL (Дата обращения 23.04.2017) http://www.rshb.ru/natural/nominal_accounts/
93. Номинальный счет для зачисления социальных выплат ПАО Сбербанк//URL (Дата обращения 23.04.2017) https://www.sberbank.ru/ru/person/contributions/accounts/nomschet
94. Плешанова А.Уйти в астрал, или "эскроу-свиноферма"//URL (Дата обращения 23.04.2017) http://zakon.ru/Blogs/ujti_v_astral_ili_eskrousvinoferma/9605
95. Сборниктарифов АКБ "АБСОЛЮТ БАНК" (ПАО) по обслуживанию физических лиц// URL (Дата обращения 23.04.2017)http://absolutbank.ru/documents/products/private/tarif_fiz011016.pdf
96. Тарифы по обслуживанию Клиентов – физических лиц АО "Кредит Европа Банк" (Предоставление и обслуживание Расчетных (дебетовых) карт, выпущенных к Текущему счету)// URL(Дата обращения 23.04.2017)https://www.crediteurope.ru/upload/files/privately/docs/card_tariffs/tariffs_for_debit_cards.pdf
A. Turpin. Real Estate Escrow Definition// URL (Датаобращения 23.04.2017) http://homeguides.sfgate.com/real-estate-escrow-definition-1558.html
97. Boustany M. United Arab Emirates: Pledge Of A Banking Deposit// URL (Датаобращения 23.04.2017) http://www.mondaq.com/x/148446/Fund+Management+Hedge+Mutual+Investment/Pledge+Of+A+Banking+Deposit
98. Banksecrecy act, anti-moneylaundering, and office of foreignassets controld // URL (Датаобращения 23.04.2017) https://www.fdic.gov/regulations/safety/manual/section8-1.pdf
99. California Financial Code// http://law.onecle.com/california/financial/17003.html
100. David Garcia-Ochoa, SebastiánSáenz de Santa María and Daniel ValcarceUría Menéndez.Lending and taking security in Spain: overview// URL (Датаобращения 23.04.2017) https://uk.practicallaw.thomsonreuters.com/9-522-3289?__lrTS=20170427062649816&transitionType=Default&contextData=(sc.Default)
101. H.R.2048 – USA FREEDOM Act of 2015// URL (Датаобращения 23.04.2017) https://www.congress.gov/bill/114th-congress/house-bill/2048/text
102. Ohio Revised Code// URL (Датаобращения 23.04.2017) http://codes.ohio.gov/orc/1349.20
103. Revised Code of Washington// URL (Датаобращения 23.04.2017) http://apps.leg.wa.gov/rcw/
104. Rubenfeld S. OFAC Rises as Sanctions Become A Major Policy Tool// URL (Датаобращения 23.04.2017) http://blogs.wsj.com/riskandcompliance/2014/02/05/ofac-rises-as-sanctions-become-a-major-policy-tool/
105. Surviving the Real Estate "Escrow" Process in California: Important Things and Tips You Should Know, and Mistakes to Avoid// URL (Датаобращения 23.04.2017) http://www.dre.ca.gov/files/pdf/Escrow_Info_Consumers.pdf
106. Uniting and strengthening America by providing appropriate tools required to intercept and obstruct terrorism (USA patriot Act) Act of 2001// URL (Датаобращения 23.04.2017) https://www.gpo.gov/fdsys/pkg/PLAW-107publ56/html/PLAW-7publ56.htm
107. Yukhananov A. and Strobel W. After success on Iran, U.S. Treasury's sanctions team faces new challenges// URL (Датаобращения 23.04.2017) http://www.reuters.com/article/us-usa-sanctions-insight-idUSBREA3D1O820140415
108. .
109. Судебная практика
110. Постановление Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ N 14 от 08.10.1998//"Вестник ВАС РФ", N 11, 1998, "Бюллетень Верховного Суда РФ", N 12, 1998
111. Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5"О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета"//"Вестник ВАС РФ", N 7, 1999
112. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7"О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств"// "Бюллетень Верховного Суда РФ", N 5, май, 2016
113. Постановление Президиума ВАС РФ от 02.10.2012 N 3065/12 по делу N А 40-119763/10-73-565"Б"//"Вестник ВАС РФ", 2013, N 1
114. Постановление Верховного Суда РФ от 04.12.2015 N 306-АД 15-12206 по делу N А 12-46554/2014//СПС Консультант-плюс
115. Определение ВАС РФ от 10.06.2013 N ВАС-6348/13 по делу N А 60-31900/2012//СПС Консультант-плюс
116. Определение ВАС РФ от 11.06.2013 N ВАС-7449/13//СПС Консультант-плюс
117. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1998 N 26"Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге"// "Вестник ВАС РФ", N 3, 1998